Preguntas Frecuentes

1. ¿Se requiere que mi empresa tome en cuenta todas sus cuentas por cobrar?

No. Cuando usted factoriza las cuentas por cobrar de su empresa, tiene la libertad de seleccionar las facturas que desea factorizar, dependiendo de sus necesidades de flujo de caja, sin embargo, porque cada cliente que factor es formalmente notificado con instrucciones para remitir todos los pagos al factor, todos Los pagos deben ser recibidos por la empresa de factoring. Esto asegura que su cliente envía todos los pagos a una de las partes para evitar confusiones. Usted sólo incurrirá en honorarios de los créditos facturados y todos los pagos son inmediatamente re-dirigido de nuevo a usted.

2. ¿Cuáles son los avances típicos al factorizar mis cuentas por cobrar?

Las tarifas anticipadas pueden variar entre el 80-90% de sus cuentas por cobrar dependiendo de su industria y la situación específica de su empresa.

3. ¿Cuánto tarda en recibir fondos en mi factura?

La financiación suele ocurrir inmediatamente después de verificar la factura con su cliente, para asegurar que el producto ha sido recibido o el servicio se ha prestado, y una confirmación de que el pago se remitirá a la empresa de factoraje. La primera factura de cada cliente tarda generalmente 24-48 horas para financiar después de que toda la documentación sea recibida como la compañía de factoring tiene que conseguir la disposición con su cliente para recibir pagos en su nombre.

4. ¿Qué sucede si mi cliente no paga a terceros?

Este escenario sucede de vez en cuando con algunos de nuestros clientes. Después de drenar nuestros recursos en notificar al cliente y fallar en el proceso, vamos a tratar de establecer una relación de no notificación que nos permitirá trabajar en silencio a su cliente. Esto significa que recogeremos los pagos en una cuenta lockbox donde el banco receptor re-direccionara los pagos a nosotros. Este tipo de arreglo es determinado típicamente por la empresa de factoring y funciona caso por caso.

5. ¿Cuáles clientes debo factorizar?

Mientras que usted tiene la libertad de seleccionar a los clientes que desea factor, se recomienda que se centran en sus clientes mejor pagados que exigen las condiciones de pago como factura factoring es más de una herramienta financiera para acelerar el flujo de caja y no descargar su mal -Pago de los clientes.

6. Mi Compañía tiene una Línea de Crédito o Préstamo Existente. ¿Puedo todavía Factorizar mis Cuentas por Cobrar?

Los bancos y las compañías financieras suelen presentar un embargo preventivo sobre los activos y cuentas por cobrar de su empresa y pueden o no aprobar que su empresa trabaje con una empresa de factoring en función del financiamiento que tenga con la institución financiera existente. En este escenario, es importante que conozcamos los arreglos de financiamiento que usted tenga al frente, con el fin de abordar la estructura de financiamiento adecuada y trabajar con su institución financiera para obtener los lanzamientos necesarios o aprobaciones de los mismos. En el caso de que la institución de financiación no le permite trabajar con una empresa de factoring, es posible que tenga que considerar el pago de la financiación actual con el fin de factor de sus cuentas por cobrar. Trabajamos con numerosas instituciones bancarias que utilizan nuestros programas como una solución para mejorar la situación financiera de sus clientes.

7. ¿Mi cliente me verá financieramente débil cuando yo factorizo las facturas de mi empresa?

Este es un error común para muchas empresas que son nuevas en factoring. Factoring es uno de los programas de financiación más antiguos y es muy común en el mercado de hoy y utilizado por muchas corporaciones de todos los tamaños como una solución de flujo de caja. Es posible que su cliente ya nos esté enviando los pagos de facturas de otro proveedor.

8. ¿Qué ocurre si mi cliente no paga la factura?

Debe haber una razón muy específica por la cual su cliente no pagará por una factura. En situaciones de conflictos comerciales, usted como vendedor tendrá que responder a esa disputa, sin embargo, en el caso de que su cliente se convierta en quiebra o insolvencia, típicamente crédito aseguran sus cuentas por cobrar, que nuestro seguro de crédito cubriría esa pérdida si fuera el caso .

9. ¿Cómo calificaría mi empresa para el factoraje cuando los bancos me han rechazado para financiar Mi Empresa?

Los bancos suelen considerar la situación financiera de su empresa, el crédito personal de los directores y el tiempo de su empresa en los negocios. Dado que el factoring de facturas es la compra de sus cuentas por cobrar y no un préstamo, basamos nuestras decisiones de financiamiento en la solvencia de sus clientes y no en la condición financiera de su empresa.

10.¿Qué tipos de empresas utilizan factoring?

Las empresas que están creciendo en ventas y sus clientes piden condiciones o términos de pago. Si su empresa tiene un producto o servicio que necesita ser vendido dando condiciones o términos de pago, no hay herramienta mejor para usted que el uso de factoraje.

El factoraje puede ser utilizado por casi cualquier compañía que da términos de pago en vez de recibir efectivo inmediato para los productos que vende. Las empresas utilizan factoring para obtener el dinero necesario para expandir sus operaciones o mantener un nivel actual de producción sin sacrificar otras áreas del negocio. La venta de facturas (factoring) proporciona una manera rápida y fácil de recibir dinero en efectivo.

11. ¿Mi empresa califica para factoring?

Si su empresa da términos de pago, está creciendo rápidamente y vende a clientes de buena reputación, califica para factoring. ¿Cómo puedo saber si mi cliente es de buena reputación? Lo hacemos por ti. Esto es parte de nuestro servicio de factoring para usted. Comprobaremos la solvencia de sus clientes y le daremos un límite de crédito para cada uno de ellos. Mejor aún, vamos a comprar sus cuentas por cobrar hasta el límite de crédito que establecemos para ellos.

12. ¿El factoring incrementa mi deuda / pasivo?

No. El factoraje es un servicio que se contabiliza como un gasto operativo en lugar de una deuda. Entrar en un acuerdo de factoring no afectará su historial de crédito o aumentar sus pasivos en el balance de su empresa.

13.¿Cuánto tiempo se tarda en obtener dinero en efectivo para mis facturas?

Nosotros le hacemos los desembolsos 24 horas después de tener su cuenta abierta con nosotros.

14. ¿Cómo inicio el proceso?

Lo primero que debemos hacer es llenar la solicitud en línea y enviárnosla por correo electrónico a sales@summar.com. Uno de nuestros representantes se pondrá en contacto con usted de inmediato y se iniciará el proceso. Todo el proceso no debe tardar más de 48 horas desde que recibimos su solicitud para poder comprar sus facturas.

15. ¿Cuánto cuesta Summar Financial por sus servicios?

Las tarifas varían dependiendo de la variedad y solvencia de sus clientes, del valor de cada factura y de la duración de los términos de cada factura. Los honorarios promedio de Summar Financial oscilan entre 1% y 3% sobre el valor de sus facturas.

16. ¿El factoring afectará mi relación con mis clientes?

No, seguirá haciendo negocios con sus clientes como de costumbre. Lo único que cambiará es que todos los cheques de las facturas que Summar ha comprado irán directamente a Summar Financial en lugar de ir a su empresa. Le notificaremos a sus clientes que ha contratado a Summar Financial como empresa de servicios financieros y que los cheques deben pagarse a Summar Financial en lugar de su empresa. Aparte de eso, nada cambiará.

17. ¿El factoring afecta cómo mis clientes perciben mi negocio?

En nuestra experiencia, tener factoring es un aspecto positivo y es visto positivamente por sus clientes si está asociado con una empresa de factoring de buena reputación. La razón es que sus clientes sabrán que usted tiene el dinero necesario para crecer tanto como desee y seguir dando condiciones de pago a ellos. Es un escenario de ganar-ganar donde sus clientes continúan recibiendo sus condiciones de pago requeridas, continúan vendiendo y mantenemos y mantenemos sus términos en la relación comercial con su cliente.

18. ¿Puedo seguir haciendo mi AR?

Sí, su empresa puede seguir realizando tareas de mantenimiento de Cuentas por cobrar en todas sus cuentas, incluso si está haciendo factoring, siempre y cuando recuerde que todos los pagos en sus facturas van directamente a su empresa de factoring.

19. ¿Qué sucede si mi cliente no paga una factura?

Dependiendo de su empresa de factoring que podría tener un no recurso o un contrato de factoring de recurso completo. Normalmente, en un contrato de factoraje sin recurso, el riesgo y la pérdida potencial de un cliente que incumple el pago de una factura depende de la empresa de factoring. En los contratos de factoring de recurso completo, por lo general, su empresa sería responsable de cualquier riesgo por incumplimiento o falta de pago

20. ¿Cómo puedo saber si mi cliente es de buena reputación?

Lo hacemos por ti. Esto es parte de nuestro servicio de factoring para usted. Comprobaremos la solvencia de sus clientes y le daremos un límite de crédito para cada uno de ellos. Mejor aún, vamos a comprar sus cuentas por cobrar hasta el límite de crédito que establecemos para ellos.